| 近期投資趨勢與分析-離岸公司開戶 港銀諸多刁難 |
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| 避觸犯洗錢 近乎禁止開戶
【明報專訊】近年歐美颳起的反洗錢風暴席捲銀行業，多家大型銀行或面臨天價罰款。市場消息指出，現時本港銀行已大幅收緊為離岸公司開設銀行帳戶要求，甚至有基金界人士稱是「接近禁止（新開帳戶）」，雖然離岸公司因保密、稅務安排上仍有很大優勢，但企業及富豪採用香港註冊公司的比例正輕微上升。
過往在本地銀行開戶，離岸公司的開戶手續亦較本地註冊公司稍為繁複，惟一般只會要求出示董事及公司地址證明，以及註冊國家發出的註冊證明文件，需時大概一星期以內。本報曾向多間銀行查詢是否已收緊離岸公司開戶要求，其中匯控（0005）及瑞銀均表示不作評論，而渣打（2888）及其他銀行至截稿前未有回覆。
須提供客戶供應商資料
不過，據一名負責本地一個富豪家族基金營運的基金經理指，本地銀行早在去年已開始逐步收緊為離岸公司客戶開戶的手續及要求，例如目前銀行對客戶採取的「認識你的客戶（Know Your Customer）」措施中，不單會要求開戶企業披露股東名單，甚至需要申請者交出供應商或公司客戶資料，以及預期交收款項金額等，因此除非處理重大交易或需高度保密交易及業務外，申請者寧願在離岸公司旗下再設本地註冊公司進行開戶，「好似買樓咁，寧願開晒名，以免費時失事。」
近年多間銀行備受罰款問題困擾，以匯控為例，該行瑞士私人銀行早前涉及協助客戶透過離岸公司逃稅，據了解，本地銀行收緊為離岸公司開戶，主要是希望配合反洗錢活動及防範金融犯罪，避免觸及監管機構神經，因此「難免會做到好似吹毛求疵」。
有處理離岸公司運作的投資銀行人士表示，他很久之前試過成立英屬處女群島離岸公司，甚至到匯豐銀行開户，涉及費用僅數千元，手續亦不太繁複。但是到去年初，所需費用已大增至1.5萬元，銀行方面更表示明年將加價至2萬元。雖然相關金額不算很高，但動輒逾倍的升幅，反映銀行評估為離岸公司開戶的風險愈來愈大，手續愈益繁複。
開戶風險高 費用急飈
他又說，現時若個人以離岸公司運作，銀行基於謹慎下，會向客戶查詢很多細節及問題。當中銀行更會問到，涉及申請帳戶的離岸公司是否有生意運作，牽涉的查詢及繁瑣程序，讓他感覺比申請普通的按揭借貸還要困難，令人大吃不消。
儘管手續較繁複，但該投行人士認為，離岸公司仍有好處，特別在進行買賣交易時，相比起利用香港公司進行，可以免繳按交易額計的千分之二的印花稅。若有人要進行以億元計的交易活動，他相信以離岸公司運作所省卻印花稅便不菲。
明報記者 鄧偉忠、陳偉燊 |
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