消息列表 日期
【新聞】匯率市場波譎雲詭 私人銀行定制化理財吸客 2010-10-20
“目前,渤海銀行私人銀行業務的基本框架已經搭建完畢,在財富中心下面已經開設了私人銀行業務。”當記者問及渤海銀行的私人銀行發展狀況,渤海銀行北京分行首席理財師姜龍軍顯得有些興奮。

    當下,全球貨幣戰爭一觸即發,這無疑會讓私人銀行相關業務受到衝擊。據記者的調查,在私人銀行理財產品中,外幣理財產品發行較為冷清。同時,私人銀行投資參與QDII的,投資債券市場的收益較為穩定,而投資股市的收益表現則不一。

    定制化理財私人銀行獲高端客戶青睞

    據工商銀行最新公佈的消息,工商銀行私人銀行客戶專享產品——“精-贏”系列之證券投資系列2010年第2期理財資產自9月以來,單位凈值震蕩下降,最新凈值為0.9942。該系列第1、4、5期的凈值均保持在0.93~0.99。

    根據工行披露的相關資訊,上述系列產品2009年第1期產品為無固定期限非保本浮動收益型產品。在2009年分別以股票投資與債券投資為主,投資股票佔比為48.0539%,投資債券佔比45.4553%。其中股票以中鼎股份和五糧液為主,債券為08海航債與09南鋼債為主。

    業內人士分析認為,由於股市在上半年震蕩,導致上述工行私人理財產品凈值有所下降。“凈值的公佈,並不能夠說明到期實際收益率,凈值降低是一個比較正常的事情。”姜龍軍對此分析認為。

    對此,一位銀行人員分析認為,今年的股市震蕩較為厲害,債券投資收益會相對穩定。

    對於工商銀行這種私人銀行客戶專享的投資產品,姜龍軍表示,“私人銀行之所以能夠吸引高端客戶,主要還是銀行能夠為這些客戶提供定制化的理財投資。”

    他分析認為,私人銀行的投資產品主要還是以實現客戶資金保值增值為目標,高收益只是其中一個方面。但是與外資銀行的私人銀行業務相比,中國的私人銀行在定制化產品方面還難以與之媲美,不過這不妨礙定制化產品對高端客戶的吸引。

    匯市動蕩私人銀行理財新策略

    “自古逢秋悲寂寥,我言秋日勝春朝。”在某股份制銀行私人銀行《2010年下半年暨三季度市場展望》報告的開頭,便引用了劉禹錫《秋詞》中的一句詞。

    “我們私人銀行提供的服務,除了全球暢行的機場禮遇,也會涉及到客戶的現金管理以及投資理財。我們有一些不定期的投資產品,主要投資于比較保守的國債等。但是外幣理財產品目前相對來說發行較少,主要是由於匯率變動的衝擊。”某大型股份制銀行私人銀行相關人員表示。

    據介紹,上述銀行的外幣理財產品中,一款澳元14天的短期理財產品,年化收益為4%,而一款美元80天的理財產品年化收益僅僅為1.05%。“近期澳元表現得還不錯。同時,受美元貶值影響,如果投資美元後換回人民幣有可能難以保證收入。”上述人員表示。

    據記者了解,上述大型股份制銀行私人銀行的投資產品主要以貨幣市場類產品、固定收益類產品、權益類產品以及其他比如外匯、私募股權等方面的投資為主。

    工商銀行內部人員也對記者表示,私人銀行海外投資主要會通過QDII進行投資。“通過QDII,投資債券市場的收益相對穩定,而投資股市的產品收益表現不一。”

    在上述招商銀行私人銀行的報告中,今年下半年對美元的展望為中性,對英鎊的投資由第三季度的審慎樂觀修改為樂觀,對人民幣則一直保持審慎樂觀的態度。

(來源:每日經濟新聞)

» 回焦點新聞列表