【商報訊】渣打香港行政總裁洪丕正昨日在立法會雷曼調查小組研訊中提到，在2234宗有關雷曼股票挂恥票據(ELN)的銷售個案中，有11%客戶的風險評估被評為不適合有關產品，不過渣打仍向他們銷售雷曼ELN，原因是經解釋后，仍有客戶要求購買。他又指，九成雷曼ELN在銀行銷售，由於當時無監管要求錄音，故銷售過程并無錄音，但會突擊檢查。

    立法會雷曼事件調查小組昨日第二次傳召洪丕正，會上有議員質疑渣打銷售雷曼ELN時，并非每次都要求客戶填寫風險評估問卷。洪丕正回應說，若客戶曾經購買過投資產品，風險評估在12個月內仍然有效。但他承認渣打在銷售的2234宗雷曼ELN中，約11%的客戶風險評估不合格，并不適合購買，但經銷售員工詳細解釋，包括說明風險及提示客戶不適合購買后，客戶仍可選擇購買。

    停售產品無通知客戶

    洪丕正又指，08年6月雷曼被評級機構調低至A級時，渣打曾去信雷曼要求解釋，當時雷曼回覆指，即使投資評級被調低，資本比率仍然足夠，希望銀行不要過分擔心，及容許產品繼續銷售。不過洪丕正說，渣打在收到回覆后翌日已決定暫停銷售雷曼相關產品。洪丕正說，當時市况，銀行大部分投資產品供應商都被調低評級，銀行不希望對客戶造成恐慌，因此沒有通知客戶有關的決定。

    有議員表示，渣打香港於銷售雷曼ELN時，并無向前線員工提供相關產品的廣告資料，質疑銀行無確保員工對產品有充分理解。洪丕正解釋，每年會向每間分行進行兩次突擊檢查，測試員工對銷售程序的理解，每名銷售員工亦需要通過培訓及測試，亦有20多名具有最少7至8年經驗的投資顧問團隊，每星期會到3間分行進行小組培訓。
 

資料來源：香港商報-中國窗